在线"基金诊断"！基金行业尝试陪伴服务新形式，专业人士在线"连麦诊基"
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多家基金公司尝试直播“基金诊断”
“定投指数基金适合小白吗”、“买了很多明星基金合适吗”、“止损止盈有没有方法”、“想跑赢通胀该怎样合理配置”……在基金公司直播间，基民们抛出“五花八门”的疑问，也会在此分享自己的“持基”经验，比如间歇赚钱、持续亏损怎么破，大学生如果被基金“套牢”怎么办等。
据了解，这是蚂蚁财富最新开辟的投教陪伴直播栏目“基金诊断”。具体来看，借助蚂蚁财富平台，基金公司在线上征集基民典型的理财问题后，会在直播间发起实时连线，由专业人士一对一答疑解惑。
为了帮助基民更好地解决投资过程中的需求和痛点，万家基金率先开展“基金诊断”的直播，目前采用每两周一次直播，每次邀请2-3位基民，每人深度交流30分钟左右的形式进行答疑。万家基金网金团队介绍道，“我们的基金诊断直播受到很多基民的好评，用户观看量和互动深度均高于日常直播，观看时长高出42%，评论率提升了16%。”
华夏财富负责人表示，传统的直播更多在于将机构的观点、投资的理念灌输给用户，而连线答疑专场直播则是与投资者进行深层互动的交流，内容更聚焦于真实投资者在真实的投资中面临的真实问题。虽然看似单次直播仅服务了几位投资者，但是每个不同投资者背后都对应了一批具有同样投资场景的用户，这样的直播离投资者距离更近，内容层面更符合投资者真正想了解的内容。
“通过直播栏目进行在线健诊，专业团队详细了解基民的投资心路、持仓情况、投资困境后，结合投资者个性化的诉求提供专业的理财问题解答，帮助他们深入理解资本市场和基金产品，积累投资知识、提升投资认知、修炼投资心态，从而做出更为明智的投资选择。”上述负责人说道。
投资者陪伴服务形式不断迭代
例如，通过“基金调研直播”，投资者可以更全面了解基金背后的产业情况，与基金经理、研究员等线上深度交流。截至目前，已经有易方达、汇添富、中欧、天弘等40家机构，将基金经理、研究员等调研产业的过程和视频画面，搬上其在蚂蚁财富平台的直播间，带投资者“沉浸式”了解产业企业一线情况，深度科普产业现状和知识，并线上解答投资疑问、提示相关投资风险。
2022年9月至今，机构“调研直播”场次已超80场。这些调研聚焦不同的实体经济领域，如消费、新能源、人工智能、生物医药、高端制造等。
再比如，通过“基金经理请回答”板块，投资者可以抛出理财疑问并邀请多位基金经理做专业解答。在近期的科技专场问答中，汇添富、华安、国泰、万家、富国、银华、华泰柏瑞、华夏等八家机构，结合了目前科技领域的华为/苹果新机等热点，解析了行业最新观点。
除了上述陪伴形式，不少基金经理也在理财社区定期发布调研笔记、定投笔记等“投资类笔记”，将日常调研、投资等过程中的理解和思考，深度传递给投资者，提升投资者对基金背后投资行业的了解，减少盲目跟风等短期非理性行为。
基金公司和财富管理平台合力
蚂蚁财富研究数据显示，2020年投资者持有的权益类基金平均产品收益率达27.8%，用户平均行为收益率则为-12.1%，行为磨损导致最终实际收益仅为15.7%，与应得产品收益相比损失了近一半。这两年股市行情整体波动较大，基民不同投资行为的影响更值得关注。
因此，基金公司的投教陪伴，有助于投资者更深入了解基金运行的逻辑，掌握更多理财专业知识，通过更理性投资行为获得更好的收益。与此同时，这也要求基金公司市场营销行为发生转向，从以往的以销售为导向变为客户服务为导向。
从实效来看，在平台助力下，机构陪伴投资者的服务阵地更多元，深度陪伴后投资者的留存量翻倍，理财行为也更趋于健康。以蚂蚁财富数据为例，当前，已经有150家资管机构和超过1000位基金经理在蚂蚁平台上开展陪伴服务，帮助投资者掌握更多专业理财知识，解答投资过程中的疑惑，接受过机构陪伴服务的用户相比与未服务过的用户，持有时长提升76天，形成配置的用户数占比提升45%。
责任编辑：凌辰
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